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《防范和处置非法集资条例》要点速览

【信息来源:北票新闻网】【作者:】【阅读次数:】【信息时间:2021-06-23 】【字号 【我要打印】 【关闭】

  国务院于2021年1月26日颁布了《防范和处置非法集资条例》(以下简称《条例》),2021年5月1日起施行。
  一、《条例》明确了“非法集资”的定义及要件
  定义:非法集资是指未经国务院金融管理部门依法许可或者违反国家金融管理规定,以许诺还本付息或者给予其他投资回报等方式,向不特定对象吸收资金的行为。
  三个要件:一是“未经国务院金融管理部门(即中国人民银行、国务院金融监督管理机构和国务院外汇管理部门)依法许可或者违反国家金融管理规定”。二是“许诺还本付息或者给予其他投资回报”。三是“向不特定对象吸收资金”。也就是面向社会的公开宣传。
  二、明确了各级人民政府对防范和处置非法集资工作负总责
  规定县级以上地方人民政府应当明确防范和处置非法集资工作机制的牵头部门。乡镇人民政府应当明确牵头负责工作的人员。行业主管、监管部门按照职责分工对本行业、领域非法集资履行防范和配合处置职责。
  三、明确加强对市场主体的登记管理
  《条例》明确除法律、行政法规和国家另有规定外,企业、个体工商户名称和经营范围中不得包含“金融”“交易所”“交易中心”“理财”“财富管理”“股权众筹”等字样或者内容。
  四、明确加强对非法集资广告和互联网信息管理
  一是禁止违法发布集资类广告信息。二是明确监管职责。《条例》规定了市场监督管理、互联网信息内容管理、电信主管部门和处置非法集资牵头部门按行业的监管职责。三是压实广告经营者、广告发布者和互联网信息服务提供者责任。
  五、明确了对非法集资的监测预警
  一是建立健全全国非法集资监测预警体系和预警机制。二是充分发挥基层力量作用。《条例》要求各地、各部门畅通举报渠道,鼓励社会公众积极举报涉嫌非法集资行为,第一时间发现风险,防止蔓延。三是抓住重点环节,建立非法集资可疑资金监测机制,金融监管部门组织金融机构加强对资金异常流动情况及其他涉嫌非法集资可疑资金的监测工作。
  六、规范了行政组织调查权与行刑关系问题
  《条例》明确了非法集资行政认定与刑事犯罪的衔接关系。具体有:
  (1)责令立即停止有关非法活动。经调查认定属于非法集资的,处置非法集资牵头部门应当责令非法集资人、非法集资协助人立即停止有关非法活动。
  (2)案件移送公安机关。发现涉嫌犯罪的,应当按照规定及时将案件移送公安机关,并配合做好相关工作。
  (3)行政调查认定非刑事必经程序。行政机关对非法集资行为的调查认定,不是依法追究刑事责任的必经程序。
  七、规范了非法集资行政处置权和程序
  一旦集资行为被确认为非法集资,即转入非法集资行政处置阶段(刑事犯罪的除外)。《条例》第二十四条规定了非法集资的行政处置权内容,具体包括:(1)查封、扣押权。(2)责令追回、变价出售有关资产。(3)限制非法集资相关人员出境。《条例》还规范了特定事项的主要负责人批准程序。
  八、明确了集资参与人自行承担损失
  《条例》明确任何单位和个人不得从非法集资中获取经济利益。要求各级人民政府保障防范和处置非法集资工作相关经费,并纳入同级政府预算。另外,由于行为人进行的是非法金融活动,因参与非法集资受到的损失,由集资参与人自行承担。
  九、规范了非法集资资金清退范围
  包括:1、非法集资资金余额。2、非法集资资金的收益或者转换的其他资产及其收益。3、非法集资人及其股东、实际控制人、董事、监事、高级管理人员和其他相关人员从非法集资中获得的经济利益。4、非法集资人隐匿、转移的非法集资资金或者相关资产。5、在非法集资中获得的广告费、代言费、代理费、好处费、返点费、佣金、提成等经济利益。6、可以作为清退集资资金的其他资产。为尽可能多地向集资参与人清退资金,《条例》还规定非法集资人、非法集资协助人不能同时履行所承担的清退集资资金和缴纳罚款义务时,先清退集资资金。
  十、明确了法律责任、加大了惩处力度
  在惩处对象方面,除非法集资单位和个人外,还对非法集资单位的主要负责人和直接责任人、非法集资协助人进行处罚。同时,对未履行非法集资防范义务的广告经营者和发布者、互联网信息服务提供者、金融机构、非银行支付机构予以处罚。
  在处罚种类和处罚力度方面,按照处罚力度与危害程度相匹配原则,规定给予警告、处以罚款、责令停产停业、吊销许可证、吊销营业执照或者登记证书;在罚款方面,对非法集资人处集资金额20%以上1倍以下的罚款,对非法集资协助人处违法所得1倍以上3倍以下的罚款等。
  北票市处非办提醒全市广大群众:
  防范非法集资从学习《条例》开始,拒绝高息诱惑、远离非法集资!举报电话:0421-5822244


  北票市处置非法集资领导小组办公室
  2021年6月22日